Votre audit patrimoniale global et personnalisé à Bordeaux

Pourquoi faire un audit patrimonial global ? 

Après votre premier rendez-vous et la communication d’éléments complémentaires avec un conseiller, nous sommes en mesure de vous restituer un audit patrimonial.

Le rôle de l’audit patrimonial est de permettre une photographie de votre patrimoine à l’instant T. Il sert de base de travail : la réalisation de ce bilan permet de faire un point sur les éléments suivants ;

• Votre situation personnelle,
• Votre situation familiale,
• Votre situation professionnelle, 
• Votre patrimoine financier, 
• Votre patrimoine immobilier, 

L’audit permet de mettre en évidence l’articulation actuelle de votre patrimoine et ainsi, de dégager les principales problématiques et objectifs. Un audit patrimonial permet de faire un bilan patrimonial précis et détaillé de la situation financière et patrimoniale d'une personne. 

Ces problématiques trouveront ainsi des réponses par le biais de conseils juridiques, de simulations chiffrées, de propositions de pistes de réflexions et axes de travail. Nous vous soumettons toujours plusieurs propositions et actions à mettre en place, qu’il conviendra d’affiner avec vous. La résolution de ces problématiques permet de répondre à vos objectifs de court, moyen et long terme. 

Un audit patrimonial n’est pas immuable, et est voué à évoluer. 

Quels sont les questions résolues avec un audit patrimonial global ?

L'objectif premier de l’audit patrimonial est de reprendre votre situation et de mettre en évidence les axes d’amélioration et problématiques soulevées (par vous-même et par le Cabinet Alter Finances) : ainsi, l’audit patrimonial sera différent pour chaque individu, puisque chaque individu dispose de problématiques propres et uniques. 

Par exemple, un audit patrimonial peut venir répondre à des questions de calcul de droits de succession, protection d’un enfant vulnérable, de stratégie immobilière pour l’acquisition d’un nouveau bien ou la gestion d’un immobilier déjà existant ou encore de la baisse de votre fiscalité etc.

La valeur ajoutée de notre cabinet de gestion de patrimoine

Notre équipe pluridisciplinaire nous permet de vous proposer un conseil global et personnalisé avec une haute valeur ajoutée. Nous nous entourons également d’autres professionnels afin de vous accompagner dans toutes les étapes de vos projets patrimoniaux. 

Être accompagné par l'entreprise Alter Finances c’est bénéficier de 

• Notre indépendance : nous ne dépendons d’aucuns réseaux bancaires ou assurantiels, ce qui garantit l’impartialité de nos propositions. Nos préconisations ne sont pas guidées par la souscription systématique d’un produit et peuvent faire l’objet d’une facturation sous la forme d’honoraires soumis au préalable à votre approbation. 

• Notre savoir-faire : notre équipe, issue de formations universitaires variées avec des expériences professionnelles différentes, nous permet de vous délivrer une analyse complète de qualité. De plus, notre équipe se forme tout au long de l’année par le biais d’enseignements complémentaires, en vue de vous délivrer un conseil toujours plus pertinent.

• Notre disponibilité : nous nous rendons disponibles pour vous rencontrer : au cabinet, à domicile ou sur votre lieu de travail. Nous travaillons en présence des autres conseils (expert-comptable, notaire, avocat etc), afin de vous assurer, à chaque rendez-vous, une vision élargie de tous les tenants et aboutissants d’une prise de position. Cette méthode de travail permet une très grande anticipation de vos choix patrimoniaux. 

Le coût d’un audit patrimonial diffère suivant la complexité de la situation de l’individu concerné. Le cabinet Alter Finances se rémunère sous la forme d’honoraires suivant les missions réalisées. Le coût est négocié avec le client lors de la signature de la lettre de mission, avant tout engagement des deux parties. 

Le temps nécessaire à consacrer à votre dossier est crucial : l’heure de travail est en règle générale d’environ 80€ HT. Tout dépend de ce que l’on attend de la « relation » avec son “conseil” qu’il soit indépendant ou non. Si votre Banquier ou votre Conseil en Gestion de Patrimoine ne facture rien (donc sans engager sa responsabilité sur ses écrits) alors il attend le faire sur les solutions et produits proposés : “si c’est gratuit, c’est que vous êtes le produit”. 

Le cabinet Alter Finances vous propose deux types d’accompagnement 

• Soit un abonnement conseil d’une durée d’un an, ce qui permet au Cabinet de vous accompagner durant toute la mise en place des préconisations. 

• Ou bien un accompagnement pour une mission spécifique ponctuelle, qui ne demande pas de suivi dans le temps.