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Le bilan patrimonial global est une étape clé lorsque vous passez par un conseiller en gestion de patrimoine.

Durant le premier rendez-vous découvert, nous réunissons un ensemble d’information essentielle à notre analyse, et constituons votre bilan patrimonial. Celui-ci  nous permet :

  • Faire un point sur votre situation actuelle,
  • Proposer nos préconisations pour réaliser vos objectifs.

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial global ?

Cette partie est primordiale lorsque vous passez par un conseiller en gestion de patrimoine. Elle représente une partie de la valeur ajoutée que nous vous apportons pour valoriser votre patrimoine et représente le socle de la relation que nous créons ensemble.

Un bilan patrimonial n’est bien entendu pas immuable, et est voué à évoluer. Cette image figée à un instant T vous permettra de comparer votre patrimoine aujourd’hui et celui que vous aurez demain en suivant les préconisations de votre conseiller en gestion de patrimoine ;

Dans nos bilans patrimoniaux, nous dissocions toujours nos conseils d’une approche produits qui peut remettre en cause l’indépendance de nos conseils.

Notre méthode d’intervention

  1. Nous réunissons un ensemble d’information sur votre situation au cours d’un premier rendez-vous découverte,
  2. Nous définissons ensemble le cadre de notre intervention par le biais d’une lettre de mission gratuite,
  3. Nous rassemblons avec vous tous les documents justificatifs nécessaires à votre déclaration ;
  4.  A partir des informations que nous avons pu recueillir au cours de notre premier rendez-vous (objectifs, situation : fiscale, professionnelle, matrimoniale,…) nous vous communiquons nos premières préconisations au vue de répondre à vos objectifs sur le court et le long terme.
  5. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de nos préconisations fiscales et patrimoniales en convenant d’un rendez-vous global.

Notre valeur ajoutée

Notre équipe pluridisciplinaire est composée de spécialistes du droit de la finance et de la fiscalité. C’est cette pluralité qui nous permet de vous délivrer un conseil sur mesure dans votre intérêt.

Notre bilan patrimonial ne se concentre pas sur la vente de produit immobilier ou financier pour répondre à vos projets mais bien sur la mise en place d’une stratégie patrimoniale reprenant les 3 axes majeurs (juridique, fiscal et financier).

De la réorganisation de votre patrimoine actuel à sa valorisation, nous mettons tout en œuvre pour répondre à vos attentes et construire une relation qui s’inscrit sur le long terme.

Nos tarifs

Le coût d’un tel bilan va se présenter sous forme d’honoraires. Ces honoraires ne peuvent cependant pas être identiques pour tous les clients. Ils vont varier suivant la complexité de votre situation.

Bien entendu, suivant vos besoins que nous aurons déterminés ensemble, notre Cabinet propose des études sur des axes cibles :


  • Objectifs

    Avant de mettre en place une stratégie patrimoniale et proposer des solutions d'investissements, il faut déterminer vos objectifs. Ils représentent le socle qui va nous permettre de construire ensemble une stratégie optimale sur le long terme. Très souvent, plusieurs objectifs se superposent et notre rôle est de mettre de l'ordre dans vos projets afin de répondre au mieux à vos attentes.

    Vous trouverez sur notre site les principaux objectifs que nous rencontrons fréquemment. Ils vous permettront de comprendre notre méthode de travail au regard d'un objectif cible.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances

    Il est de plus en plus compliqué de s’y retrouver entre les différents placements que l’on vous propose.

    Entre produits financiers ou investissements immobiliers, de court ou de long terme, les offres se multiplient depuis des années pour en devenir presque illisibles.

    Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de faire appel à des professionnels tels que des conseillers en gestion de patrimoine pour choisir le support d'investissement adéquat qui correspondra à votre situation personnelle globale (financière, juridique et fiscale) et qui répondra à vos objectifs.