Étude transmission

La transmission de tout ou partie de votre patrimoine, que ce soit avant votre décès ou lors d’une succession, a un coût. Il existe un impôt, appelé « droits de mutation à titre gratuit », à acquitter entre les mains des personnes qui reçoivent une partie de votre patrimoine.  

De multiples mécanismes permettent de réduire ces frais, notamment les abattements en ligne directe permettant de réduire l’assiette taxable aux droits de mutation.

C’est pourquoi nous proposons de réaliser une étude transmission qui vous permettra de faire le point sur votre situation actuelle et de vous apporter des pistes de préconisation pour optimiser la transmission de votre patrimoine dans le temps.

Notre méthode d'intervention

  • Nous définissons ensemble le cadre de notre intervention par le biais d’une lettre de mission gratuite,
  • Nous faisons un premier état des lieux de votre patrimoine et du coût pour chacun des héritiers : calcul des droits de succession, prise en compte de votre régime matrimonial,…;
  • Nous vous proposons des pistes de préconisation pour optimiser la transmission de votre patrimoine tout en prenant en compte vos objectifs : donation, optimiser les abattements en ligne direct,… .
  • Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de nos préconisations et patrimoniales et mettons en contact, si nécessaire, avec nos partenaires (exemple : notaire).

Notre valeur ajoutée

Nous ne nous limitons pas à trouver des solutions pour réduire le coût en cas de transmission de votre patrimoine, bien au contraire. Notre stratégie se base sur un ensemble d’éléments concernant aussi bien votre situation que celle de votre entourage (conjoints et héritiers) pour optimiser la transmission de votre patrimoine sur la durée.


  • Objectifs

    Avant de mettre en place une stratégie patrimoniale et proposer des solutions d'investissements, il faut déterminer vos objectifs. Ils représentent le socle qui va nous permettre de construire ensemble une stratégie optimale sur le long terme. Très souvent, plusieurs objectifs se superposent et notre rôle est de mettre de l'ordre dans vos projets afin de répondre au mieux à vos attentes.

    Vous trouverez sur notre site les principaux objectifs que nous rencontrons fréquemment. Ils vous permettront de comprendre notre méthode de travail au regard d'un objectif cible.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances

    Il est de plus en plus compliqué de s’y retrouver entre les différents placements que l’on vous propose.

    Entre produits financiers ou investissements immobiliers, de court ou de long terme, les offres se multiplient depuis des années pour en devenir presque illisibles.

    Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de faire appel à des professionnels tels que des conseillers en gestion de patrimoine pour choisir le support d'investissement adéquat qui correspondra à votre situation personnelle globale (financière, juridique et fiscale) et qui répondra à vos objectifs.