Alter-Finances
Étude transmission
La transmission de tout ou partie de votre patrimoine, que ce soit avant votre décès ou lors d’une succession, a un coût. Il existe un impôt, appelé « droits de mutation à titre gratuit », à acquitter entre les mains des personnes qui reçoivent une partie de votre patrimoine.
De multiples mécanismes permettent de réduire ces frais, notamment les abattements en ligne directe permettant de réduire l’assiette taxable aux droits de mutation.
C’est pourquoi nous proposons de réaliser une étude transmission qui vous permettra de faire le point sur votre situation actuelle et de vous apporter des pistes de préconisation pour optimiser la transmission de votre patrimoine dans le temps.
Notre méthode d'intervention
- Nous définissons ensemble le cadre de notre intervention par le biais d’une lettre de mission gratuite,
- Nous faisons un premier état des lieux de votre patrimoine et du coût pour chacun des héritiers : calcul des droits de succession, prise en compte de votre régime matrimonial,…;
- Nous vous proposons des pistes de préconisation pour optimiser la transmission de votre patrimoine tout en prenant en compte vos objectifs : donation, optimiser les abattements en ligne direct,… .
- Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de nos préconisations et patrimoniales et mettons en contact, si nécessaire, avec nos partenaires (exemple : notaire).
Notre valeur ajoutée
Nous ne nous limitons pas à trouver des solutions pour réduire le coût en cas de transmission de votre patrimoine, bien au contraire. Notre stratégie se base sur un ensemble d’éléments concernant aussi bien votre situation que celle de votre entourage (conjoints et héritiers) pour optimiser la transmission de votre patrimoine sur la durée.