Quels produits d'épargne choisir pour votre investissement financier ?

La première étape de tout investissement est de définir ensemble vos objectifs, par exemple :

Valorisation de votre patrimoine personnel grâce à un investissement financier
Développement de votre patrimoine
Optimisation de votre épargne en adéquation avec votre appétence au risque
Préparation de votre retraite
Obtenir des revenus complémentaires immédiats ou à terme
Vous constituer un investissement souple, disponible à la demande

Chaque produit présente des caractéristiques propres et des leviers d’optimisation. Le Cabinet Alter finances propose des solutions par le biais de nos partenaires historiques en Assurance-Vie, Contrat de Capitalisation, PEA classique et PEA-PME ainsi qu’en Compte Titres.

Assurance vie

Faire fructifier un capital
Bénéficier d’une fiscalité avantageuse
Optimiser sa succession

Contrat de capitalisation

Faire fructifier un capital
Placement très souple
Fonctionnement similaire à l’assurance-vie

PEA et PEA/PME

Outil de diversification du patrimoine
Investissement dynamique en actions
Fiscalité avantageuse

Comptes titres

Gamme de fonds disponible très étendue
Dynamisation de l’épargne
Recherche de performance

Quelles solutions financières afin d'améliorer sa retraite ?

Que vous soyez salariés, indépendants (TNS, agriculteurs), vos revenus vont diminuer lors de votre départ à la retraite. Il existe des solutions pour pallier cette baisse inexorable de vos futurs revenus.

Contrat Loi Madelin

(solution susbstituée en PER in depuis le 01/10/2019)

Ce dispositif est accessible uniquement aux travailleurs non salariés
Permet de se constituer une retraite supplémentaire par capitalisation avec un levier défiscalisant
Grande variété de supports d’investissement
Libre désignation du bénéficiaire de l’assurance décès et de la pension de réversion

Contrat Article 83

(solution substituée en PER co depuis le 01/10/2019)

Le contrat présente des avantages sur le plan fiscal et social pour l’employeur lorsque les versements respectent certaines conditions.
Les versements de l’entreprise sont exonérés de charges sociales dans certaines limites
Les cotisations versées peuvent être totalement financées par l’employeur ou être répartie entre employeur et salariés.

L'épargne et la retraite dans l'entreprise

Le P.E.R.Co, P.E.E sont des systèmes d’épargne collectif mis en place au sein d’une entreprise. Les versements du salarié peuvent être complétés par des contributions de l’entreprise (abondements).

Le P.E.R.Co

Destiné à servir une rente viagère
Plus-values tout au long de la phase d’épargne sont exonérées d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux.
L’employeur peut abonder le contrat (faire des versements)

Rappel gratuit

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L'investissement financier : comment placer son argent ?

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Contrat Loi Madelin

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