Quels produits d'épargne choisir pour votre investissement financier ?

La première étape de tout investissement est de définir ensemble vos objectifs, par exemple :

  • Valorisation de votre patrimoine personnel grâce à un investissement financier
  • Développement de votre patrimoine
  • Optimisation de votre épargne en adéquation avec votre appétence au risque
  • Préparation de votre retraite
  • Obtenir des revenus complémentaires immédiats ou à terme
  • Vous constituer un investissement souple, disponible à la demande
Chaque produit présente des caractéristiques propres et des leviers d’optimisation. Le Cabinet Alter finances propose des solutions par le biais de nos partenaires historiques en Assurance-Vie, Contrat de Capitalisation, PEA classique et PEA-PME ainsi qu’en Compte Titres.


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Assurance vie

  • Faire fructifier un capital
  • Bénéficier d’une fiscalité avantageuse
  • Optimiser sa succession
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Contrat de capitalisation

  • Faire fructifier un capital
  • Placement très souple
  • Fonctionnement similaire à l’assurance-vie
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PEA et PEA/PME

  • Outil de diversification du patrimoine
  • Investissement dynamique en actions
  • Fiscalité avantageuse
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Comptes titres

  • Gamme de fonds disponible très étendue
  • Dynamisation de l’épargne
  • Recherche de performance

Quelles solutions financières afin d'améliorer sa retraite ?

Que vous soyez salariés, indépendants (TNS, agriculteurs), vos revenus vont diminuer lors de votre départ à la retraite. Il existe des solutions pour pallier cette baisse inexorable de vos futurs revenus.


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Contrat Loi Madelin

(solution susbstituée en PER in depuis le 01/10/2019)

  • Ce dispositif est accessible uniquement aux travailleurs non salariés
  • Permet de se constituer une retraite supplémentaire par capitalisation avec un levier défiscalisant
  • Grande variété de supports d’investissement
  • Libre désignation du bénéficiaire de l’assurance décès et de la pension de réversion
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Contrat Article 83

(solution substituée en PER co depuis le 01/10/2019)

  • Le contrat présente des avantages sur le plan fiscal et social pour l’employeur lorsque les versements respectent certaines conditions.
  • Les versements de l’entreprise sont exonérés de charges sociales dans certaines limites
  • Les cotisations versées peuvent être totalement financées par l’employeur ou être répartie entre employeur et salariés.

L'épargne et la retraite dans l'entreprise

Le P.E.R.Co, P.E.E sont des systèmes d’épargne collectif mis en place au sein d’une entreprise. Les versements du salarié peuvent être complétés par des contributions de l’entreprise (abondements).

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Le P.E.R.Co

  • Destiné à servir une rente viagère
  • Plus-values tout au long de la phase d’épargne sont exonérées d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux.
  • L’employeur peut abonder le contrat (faire des versements)

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances


    Être accompagné est la clef d’un investissement réussi, qui répondra à tous vos objectifs.