Laurent Deles

Jécoliah Neufond

Bernard Dupois

Sarah Marcel--Sandeau

Pauline Breton

Audrey Rioux

Le Cabinet Alter Finances

Qui sommes nous ?

Au fil de 35 années d’existence, et portée par l’abnégation de ses dirigeants - d’abord Jacques Philton son fondateur puis Béatrice Sauvignon et maintenant Laurent Deles - la société ALTER FINANCES est devenue sur Bordeaux une référence dans la gestion de patrimoine et le conseil en investissements. L’histoire de notre cabinet s’est ainsi écrite, au travers de celle de toutes les familles que nous côtoyons, partant des parents en passant par les enfants, les petits enfants et parfois même les arrières petits-enfants.

Notre métier : "Gérer bien plus que de l'argent"

Qui sommes nous ?

Jacques Philton, fondateur du Cabinet, le démontrait déjà moustache à l'appui

Vous aider à gérer votre patrimoine, vous aider à le faire progresser, vous aider à le transmettre !

50 % des personnes possédant un patrimoine financier, s’appuient sur l’avis de spécialistes, pour prendre leurs décisions en matière de gestion.

Notre Métier est d’assister, conseiller et guider ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un accompagnement sur la constitution, l’organisation, la gestion et la transmission de leur patrimoine ; avec des optiques de gestions prenant acte du présent et visant l’avenir.
Nous intervenons dans le cadre de consultations ponctuelles qui sont suivies la plupart du temps, d’un abonnement conseil.

Gérer son Patrimoine devient de plus en plus difficile et requiert une connaissance financière sans cesse remise à jour. Seul le Conseil en Gestion de Patrimoine, au travers d’une relation personnalisée prenant en compte chaque événement de votre vie, pourra répondre à vos objectifs sur le long terme ; car en vous entourant de plusieurs spécialistes (notaires, assureurs, banquiers, etc…) vous prendriez le risque de trouver des réponses unilatérales.

Les Fondamentaux sur lesquels, le conseil en gestion de patrimoine s’appuie sont :

Pistes de conseils :

  • L’expertise sur de nombreux marchés : immobilier, valeurs mobilières, assurances, droit…
  • La Maîtrise des différents métiers de conseil, d’ingénierie patrimoniale et de courtage.
  • La Formation régulière et obligatoire.
  • La Réglementation conformément à la directive des Marchés d’Instruments Financiers (MIF).
  • La Liberté d’Intervention sur tous les marchés, qui lui permet d’assurer un conseil impartial et le sélection de produits adaptés.
  • La Responsabilité devant l’importance des positions qui auront été prises.

La Relation de Confiance qui s’établit au fil du temps avec notre clientèle, est fondée sur la confidentialité et s’inscrit sur le long terme. Cette culture de la discrétion est une règle prédominante dans l’exercice de notre métier.

Il n’y a de performance optimale que dans une relation fiable, durable et discrète s’établissant sur la confiance et la sérénité.

Pourquoi nous consulter ?

Alter Finances est un cabinet de Gestion de Patrimoine bordelais fondé depuis plus de 35 ans. Tous nos conseillers sont adhérents à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), label de qualité et de sécurité pour nos clients.

Nos missions :

Nous réalisons plusieurs missions afin de créer, faire évoluer et structurer votre patrimoine dans la durée. Celles-ci se traduisent par : du conseil (juridique, fiscal, etc), un accompagnement personnalisé, ainsi que la réalisation de placements (financiers, immobiliers). Nous travaillons ensemble jusqu’à la mise en place de stratégies et nous nous assurons de leurs pérennités. 

Nos clients :

Nous nous occupons principalement des particuliers mais également des chefs d’entreprise dans la gestion de leur patrimoine privé et professionnel. Du fait de notre mission de long terme, nous côtoyons des familles, des grands-parents aux petits-enfants.

Des experts au service de votre patrimoine :

Notre équipe pluridisciplinaire nous permet de vous proposer un conseil global et personnalisé avec une haute valeur ajoutée. Nous nous entourons également d’autres professionnels afin de vous accompagner dans toutes les étapes de vos projets patrimoniaux.

Pourquoi consulter le Cabinet Alter Finances ?

Être accompagné par le Cabinet Alter Finances c’est bénéficier de :
  • Notre indépendance: nous ne dépendons d’aucuns réseaux bancaires ou assurantiels, ce qui garantit l’impartialité de nos propositions. Nos préconisations ne sont pas guidées par la souscription systématique d’un produit et peuvent faire l’objet d’une facturation sous la forme d’honoraires soumis au préalable à votre approbation.
  • Notre savoir-faire: notre équipe, issue de formations universitaires variées avec des expériences professionnelles différentes, nous permet de vous délivrer une analyse complète de qualité. De plus, notre équipe se forme tout au long de l’année par le biais d’enseignements complémentaires, en vue de vous délivrer un conseil toujours plus pertinent.
  • Notre disponibilité: nous nous rendons disponibles pour vous rencontrer : au cabinet, à domicile ou sur votre lieu de travail. Nous travaillons en présence des autres conseils (expert-comptable, notaire, avocat etc), afin de vous assurer, à chaque rendez-vous, une vision élargie de tous les tenants et aboutissants d’une prise de position. Cette méthode de travail permet une très grande anticipation de vos choix patrimoniaux.

FAQ

Combien coûte le premier rendez-vous avec un expert en gestion de patrimoine ? 

Le premier rendez-vous est toujours gratuit. Ensuite la facturation de nos services sera fonction du temps nécessaire à traiter votre problématique.

Comment se déroule le premier rendez-vous avec Alter Finances ?

Le premier entretien, gratuit, est dit de « découverte » : nous réalisons un audit de votre patrimoine actuel et déterminons ensemble vos objectifs court, moyen et long terme, .
A la suite de ce premier rendez-vous, nous établissons la liste de nos interventions ainsi que notre mode de rémunération. Cette étape est matérialisée par la remise d’une lettre de mission. Si ces missions conviennent à vos attentes, nous poursuivons la relation.


Comment prendre rendez-vous avec Alter Finances ?

Vous pouvez prendre rendez-vous par téléphone (05 56 24 98 98) ou bien en nous contactant par e-mail à l’adresse suivante : contact@alter-finances.com

A partir de quel montant pouvons-nous faire appel à votre cabinet ?

Nous ne pratiquons aucune segmentation de clientèle. Vous pouvez nous consulter dès lors que vous êtes confronté à une problématique pour laquelle vous souhaitez un accompagnement sur-mesure : investir au-delà d’une épargne de précaution sur un livret A, organisation successorale, bilan retraite etc.

Comment se matérialise notre intervention ?

Après la signature de la lettre de mission, nous vous remettons (suivant ce qui a été décidé dans cette lettre) votre bilan patrimonial / étude spécifique / proposition d’investissement, sous la forme d’un document papier ou par e-mail, suivant vos préférences.
La remise de l’étude s’accompagne d’un rendez-vous, afin de répondre à vos questions, affiner les résultats et mettre en place les préconisations.
Par la suite, nous effectuons une veille. Si vous rencontrez de nouvelles problématiques dans l’organisation de votre patrimoine nous rédigeons alors une nouvelle lettre de mission.
Nous mettons un point d’honneur à rester disponible afin de répondre à vos questions, durant toute la relation.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances


    Être accompagné est la clef d’un investissement réussi, qui répondra à tous vos objectifs.