Comment transmettre mon patrimoine à moindre coût ?

Un patrimoine est une œuvre complexe, le fruit d'une vie de labeur. Le transmettre de son vivant n’est cependant pas une obligation.  Néanmoins sa transmission sera donc subie et régie par la loi. Les règles civiles et fiscales contraignent souvent sa volonté personnelle.

La transmission devrait être une volonté nécessairement planifiée

Une multitude de questions est à prendre en considération :

A qui je veux faire profiter mon patrimoine ? Dans quelles mesures puis-je le partager ? Quel sera le coût pour les héritiers ? Peut-on réduire le coût de la transmission ?....

Pour répondre à ces questions et optimiser la transmission de votre patrimoine, il est nécessaire de connaître parfaitement les règles applicables et anticiper la transmission le plus tôt possible

Notre intervention

C’est dans cette recherche que notre rôle s’installe aux côtés d’autres praticiens. Une démarche stratégique se construit en fonction d'objectifs sous-jacents. L'identification de ou des finalités d'une personne, d'une famille se distingue strictement d'une donation, d'un legs par exemple. La stratégie s’appréhende comme une philosophie globale, une vision définissant un horizon. La transmission devra suivre cette route qui lui a été tracée.

La méthodologie est essentielle, seule une planification  minutieuse permettra d’atteindre les objectifs fixés :

  • Protection : se protéger des donataires, le conjoint ou le partenaire, enfants vulnérables
  • Contexte : famille recomposée, transmettre sur plusieurs générations, à l’internationale
  • Patrimoniale : transmettre une entreprise, une œuvre, philanthropie

Les solutions que nous pouvons vous proposer suivront une logique subordonnée d’optimisation fiscale, contrainte par excellence, dont la maîtrise est essentielle dans une stratégie efficiente.


  • Objectifs

    Avant de mettre en place une stratégie patrimoniale et proposer des solutions d'investissements, il faut déterminer vos objectifs. Ils représentent le socle qui va nous permettre de construire ensemble une stratégie optimale sur le long terme. Très souvent, plusieurs objectifs se superposent et notre rôle est de mettre de l'ordre dans vos projets afin de répondre au mieux à vos attentes.

    Vous trouverez sur notre site les principaux objectifs que nous rencontrons fréquemment. Ils vous permettront de comprendre notre méthode de travail au regard d'un objectif cible.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances

    Il est de plus en plus compliqué de s’y retrouver entre les différents placements que l’on vous propose.

    Entre produits financiers ou investissements immobiliers, de court ou de long terme, les offres se multiplient depuis des années pour en devenir presque illisibles.

    Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de faire appel à des professionnels tels que des conseillers en gestion de patrimoine pour choisir le support d'investissement adéquat qui correspondra à votre situation personnelle globale (financière, juridique et fiscale) et qui répondra à vos objectifs.