Generali Patrimoine

Présentation de la compagnie d'Assurance GENERALI

Implantée depuis 1832 en France, la compagnie d’assurance Generali est aujourd’hui l’un des acteur majeur sur les solutions d’épargne/retraite notamment Assurance-Vie et contrats PERP et Madelin.

Grâce à ses efforts en terme de dématérialisation, les opérations sur vos contrats (Rachat, arbitrage, souscription…) se font de manière rapide.

Generali vous permet d’avoir accès à des alternatives au Fonds en Euros qui montrent des ralentissements ces dernières années, notamment des Fonds avec Immobilier (Fonds Innovalia) permettant de « booster » la performance.

Les solutions d'épargne GENERALI

Contrat d’Assurance-vie : HIMALIA

  • Compagnie d’assurance : GENERALI
  • Nature juridique : Contrat individuel
  • Ouverture (minimum) : 5 000€
  • Versement libre (minimum) : 2 000€
  • Rachat (minimum) : 2 000€
  • Arbitrage : frais maximum : 1 % (minimum : 30€)
  • Gestion pilotée : 5 gestionnaires pour 7 orientations de gestion
  • Fonds en euros : 4 choix (AGGV/Innovalia/Elixence/G croissance 2014)
  • Frais de gestion : Varie suivant le fonds en euros choisi (moyenne : 0,90 %)/ 1 % pour les Unités de compte
  • Services optionnels : Sécurisation plus-value, limitation des moins-value, dynamisation des plus-value
  • Objectifs

    Avant de mettre en place une stratégie patrimoniale et proposer des solutions d'investissements, il faut déterminer vos objectifs. Ils représentent le socle qui va nous permettre de construire ensemble une stratégie optimale sur le long terme. Très souvent, plusieurs objectifs se superposent et notre rôle est de mettre de l'ordre dans vos projets afin de répondre au mieux à vos attentes.

    Vous trouverez sur notre site les principaux objectifs que nous rencontrons fréquemment. Ils vous permettront de comprendre notre méthode de travail au regard d'un objectif cible.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances

    Il est de plus en plus compliqué de s’y retrouver entre les différents placements que l’on vous propose.

    Entre produits financiers ou investissements immobiliers, de court ou de long terme, les offres se multiplient depuis des années pour en devenir presque illisibles.

    Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de faire appel à des professionnels tels que des conseillers en gestion de patrimoine pour choisir le support d'investissement adéquat qui correspondra à votre situation personnelle globale (financière, juridique et fiscale) et qui répondra à vos objectifs.