Alter finances
Présentation de la compagnie NORTIA
Nortia est une société créée depuis plus de 20 ans et distribue des contrats d’Assurance Vie et de Capitalisation, haut de gamme et innovants.
Plateforme dédiée pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine, elle adapte parfaitement ses produits et processus à notre métier.
En effet, la complexification des produits demande un savoir particulier qui est appréhendé par les Conseillers que nous sommes.
Ecoute, disponibilité et relation personnalisée, sont, pour nous, indispensables à la prescription d’un conseil avisé.
Contrat d’assurance-vie : Panthea
- Compagnie d’assurance : AEP (Assurance Epargne Pension)
- Nature juridique : Contrat individuel
- Ouverture (minimum) : 5 000 €
- Versement libre (minimum) : 750 €
- Arbitrage : 1 offert/an, sinon frais de 0,50 % limité à 300 €
- Frais d’entrée :
4,50%– nous contacter - Frais de gestion : Fonds en euros & Unités de compte : 1% (max)
- Fonds en euros : Actif général Cardif (1,82 % en 2017)/ Fonds Euroconviction (2,56 % en 2017)
- Nombre en Unités de compte : + 700 (avec 2 OPCI, 2 SCI, 17 SCPI avec frais d’acquisition réduit)
- Mode de gestion : Gestion libre ou/et Gestion sous mandat (société de gestion : Haas Gestion)
- Services optionnels : Écrêtement des plus-values/Stop loss/Maintien d’allocation/transfert programmé/Arbitrage Conditionnel Automatique
Contrat d’assurance-vie : Private-vie
- Compagnie d’assurance : Spirica
- Nature juridique : Contrat individuel
- Ouverture (minimum) : 7 500 €
- Versement libre (minimum) : 7 500 €
- Arbitrage : 1 % (avec un minimum de 45 €)
- Frais d’entrée :
4,50%– nous contacter - Frais de gestion : Fonds en euros & Unités de compte : 1% (sauf exception)
- Mode de gestion : Gestion libre ou/et Gestion pilotée (coût : 1% à 1,25%/an)
- Fonds en euros : Fonds euro de Spirica (1,70% en 2017)/ Eurosélection #2.1 (2,80 % en 2017), Eurosélection différé
- Nombre en Unités de compte : + 700 (avec : 2 SCI, 5 OPCI, 11 SCPI)
- Services optionnels : Investissement progressif/Stop loss/Sécurisation plus-values/Dynamisation plus-values/Réallocation automatique/Garantie plancher
Les compte-titres / PEA NORTIA
Nortia Invest
- Bourse <75 000 € :
- Zone ESES : 0,80% (min 30 €)
- Zone Europe hors ESES : 0,90% (min 50 €)
- Zone Amérique : 0,90% (min 50 €)
- Zone Asie : 1,05% (min 100€)
- OPCVM ou FIA :
- Euroclear : 25€
- OPCVM étranger : 50 ou 200€
- EMTN : 0,90% (min 25 €)
- Bourse >75 000 € :
- Zone ESES : 0,65%
- Zone Europe hors ESES : 0,75%
- Zone Amérique : 0,75%
- Zone Asie : 0,90%
- Titres non côtés :
- < 75 000 € : 1,20% (min 250 €)
- > 75 000 € : 1,05 %
- Frais de fonctionnement : Nous contacter