Nortia - ingénierie financière

Présentation de la compagnie NORTIA

Nortia est une société créée depuis plus de 20 ans et distribue des contrats d’Assurance Vie et de Capitalisation, haut de gamme et innovants.

Plateforme dédiée pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine, elle adapte parfaitement ses produits et processus à notre métier.

En effet, la complexification des produits demande un savoir particulier qui est appréhendé par les Conseillers que nous sommes.

Ecoute, disponibilité et relation personnalisée, sont, pour nous, indispensables à la prescription d’un conseil avisé.

Les contrats d'Assurance-vie NORTIA

Contrat d’assurance-vie : Panthea

  • Compagnie d’assurance : AEP (Assurance Epargne Pension)
  • Nature juridique : Contrat individuel
  • Ouverture (minimum) : 5 000 €
  • Versement libre (minimum) : 750 €
  • Arbitrage : 1 offert/an, sinon frais de 0,50 % limité à 300 €
  • Frais d’entrée : 4,50% – nous contacter
  • Frais de gestion : Fonds en euros & Unités de compte : 1% (max)
  • Fonds en euros : Actif général Cardif (1,82 % en 2017)/ Fonds Euroconviction (2,56 % en 2017)
  • Nombre en Unités de compte : + 700 (avec 2 OPCI, 2 SCI, 17 SCPI avec frais d’acquisition réduit)
  • Mode de gestion : Gestion libre ou/et Gestion sous mandat (société de gestion : Haas Gestion)
  • Services optionnels : Écrêtement des plus-values/Stop loss/Maintien d’allocation/transfert programmé/Arbitrage Conditionnel Automatique

Contrat d’assurance-vie : Private-vie

  • Compagnie d’assurance : Spirica
  • Nature juridique : Contrat individuel
  • Ouverture (minimum) : 7 500 €
  • Versement libre (minimum) : 7 500 €
  • Arbitrage : 1 % (avec un minimum de 45 €)
  • Frais d’entrée : 4,50% – nous contacter
  • Frais de gestion : Fonds en euros & Unités de compte : 1% (sauf exception)
  • Mode de gestion : Gestion libre ou/et Gestion pilotée (coût : 1% à 1,25%/an)
  • Fonds en euros : Fonds euro de Spirica (1,70% en 2017)/ Eurosélection #2.1 (2,80 % en 2017), Eurosélection différé
  • Nombre en Unités de compte : + 700 (avec : 2 SCI, 5 OPCI, 11 SCPI)
  • Services optionnels : Investissement progressif/Stop loss/Sécurisation plus-values/Dynamisation plus-values/Réallocation automatique/Garantie plancher

Les compte-titres / PEA NORTIA

Nortia Invest

  •  Bourse <75 000 € :
    • Zone ESES : 0,80% (min 30 €)
    • Zone Europe hors ESES : 0,90% (min 50 €)
    • Zone Amérique : 0,90% (min 50 €)
    • Zone Asie : 1,05% (min 100€)
  • OPCVM ou FIA :
    • Euroclear : 25€
    • OPCVM étranger : 50 ou 200€
  • EMTN : 0,90% (min 25 €)
  • Bourse >75 000 € :
    • Zone ESES : 0,65%
    • Zone Europe hors ESES : 0,75%
    • Zone Amérique : 0,75%
    • Zone Asie : 0,90%
  • Titres non côtés :
    • < 75 000 € : 1,20% (min 250 €)
    • > 75 000 € : 1,05 %
  • Frais de fonctionnement Nous contacter
  • Objectifs

    Avant de mettre en place une stratégie patrimoniale et proposer des solutions d'investissements, il faut déterminer vos objectifs. Ils représentent le socle qui va nous permettre de construire ensemble une stratégie optimale sur le long terme. Très souvent, plusieurs objectifs se superposent et notre rôle est de mettre de l'ordre dans vos projets afin de répondre au mieux à vos attentes.

    Vous trouverez sur notre site les principaux objectifs que nous rencontrons fréquemment. Ils vous permettront de comprendre notre méthode de travail au regard d'un objectif cible.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances

    Il est de plus en plus compliqué de s’y retrouver entre les différents placements que l’on vous propose.

    Entre produits financiers ou investissements immobiliers, de court ou de long terme, les offres se multiplient depuis des années pour en devenir presque illisibles.

    Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de faire appel à des professionnels tels que des conseillers en gestion de patrimoine pour choisir le support d'investissement adéquat qui correspondra à votre situation personnelle globale (financière, juridique et fiscale) et qui répondra à vos objectifs.