Vie Plus

Présentation de Suravenir - Vie Plus

Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Vie Plus est une plateforme spécialement dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Cette société distribue depuis plus de 20 ans des produits d’épargne de prévoyance et de retraite.

Les contrats Vie Plus vous offrent l’accès à un très grand nombre de supports (Notamment au titre des Unités de Compte : SCPI, et très large gamme de choix en termes de Fonds)

Notre partenaire propose également des solutions pour les entreprises, notamment en termes de retraite et mise en place d’un Article 83.

Les contrats d'Assurance-vie - Vie Plus

Contrat d’assurance-vie : Patrimoine Vie Plus

  • Compagnie d’assurance : Suravenir
  • Nature juridique : Contrat individuel
  • Ouverture (minimum) : 500 €
  • Versement libre (minimum) : 1000 € (100 € min sur chaque support)
  • Rachat partiel : 1000 € min
  • Arbitrage : 1000€ min, 1 offert/an, sinon frais de 0,80% (min 40€)
  • Avance : 1000€ min + 60% mac de la valeur du contrat
  • Frais d’entrée : 4,50% – nous contacter
  • Frais de gestion : Fonds en euros – 0,80%  & Unités de compte – 1,08%
  • Fonds en euros : Fonds euro Suravenir (1,60% en 2017)
  • Nombre en Unités de compte :  850 (avec 10 SCPI)
  • Mode de gestion : Gestion libre ou/et Gestion pilotée, Mandat d’arbitrage
  • Services optionnels : Stop Loss, Investissement progressif, Sécurisation Plus-values, Dynamisation Plus-values, Rééquilibrage automatique, garantie complémentaire en cas de décès

Contrat d’assurance-vie : Avenir Vie plus

  • Compagnie d’assurance : Suravenir
  • Nature juridique : Contrat individuel
  • Ouverture (minimum) : 1000€ (max 50% sur fonds en euro)
  • Versement libre (minimum) : 1000 €
  • Rachat partiel : 500€ min
  • Arbitrage : 50€ min, 1 offert/an, sinon frais de 0,80% (min 40€)
  • Avance : 500€ min + 60% mac de la valeur du contrat
  • Frais d’entrée : 4,75% – nous contacter
  • Frais de gestion : Fonds en euros – 1,10%  & Unités de compte – 1,20%
  • Fonds en euros : 2 fonds diponibles
  • Nombre en Unités de compte : 133 (avec 10 SCPI)
  • Mode de gestion : Gestion libre ou/et Gestion pilotée
  • Services optionnels : Stop Loss, Investissement progressif, Sécurisation Plus-values, Dynamisation Plus-values, Rééquilibrage automatique, garantie complémentaire en cas de décès

Les compte-titres / PEA - Vie Plus

PEA Vie Plus (PEA Assurance)

  • Ouverture (minimum) : 2 000 €
  • Versement libre (minimum) : 1 000 €
  • Frais de gestion :
    • Fonds euro (hors cadre fiscal PEA)  : 1 %
    • Unités de compte : 1,20% (1,88% si mandat d’arbitrage )
  • Arbitrage : 1 gratuit/an, 0,80% (mini 40€) par arbitrage
  • Unités de compte : + 250
  • Options de gestion : Sécurisation des plus-values,  limiter les moins-values, investissement progressif, conserver la répartition

Existe également dans sa version PEA-PME

  • Objectifs

    Avant de mettre en place une stratégie patrimoniale et proposer des solutions d'investissements, il faut déterminer vos objectifs. Ils représentent le socle qui va nous permettre de construire ensemble une stratégie optimale sur le long terme. Très souvent, plusieurs objectifs se superposent et notre rôle est de mettre de l'ordre dans vos projets afin de répondre au mieux à vos attentes.

    Vous trouverez sur notre site les principaux objectifs que nous rencontrons fréquemment. Ils vous permettront de comprendre notre méthode de travail au regard d'un objectif cible.

  • Ingénierie

    Pour répondre aux besoins de nos clients, nous proposons une étude approfondie de leur situation pour mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale globale.

    Il ne suffit plus aujourd’hui de laisser son patrimoine se valoriser sur des produits financiers ou immobiliers sans prendre du recul avec l’environnement économique global et votre situation.

  • Investir avec Alter Finances

    Il est de plus en plus compliqué de s’y retrouver entre les différents placements que l’on vous propose.

    Entre produits financiers ou investissements immobiliers, de court ou de long terme, les offres se multiplient depuis des années pour en devenir presque illisibles.

    Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de faire appel à des professionnels tels que des conseillers en gestion de patrimoine pour choisir le support d'investissement adéquat qui correspondra à votre situation personnelle globale (financière, juridique et fiscale) et qui répondra à vos objectifs.