Actualités et conseils en investissement bordeaux

La gestion de patrimoine est une expertise clé pour optimiser vos finances et votre immobilier. Elle requiert le savoir-faire de conseillers indépendants, souvent regroupés en cabinets spécialisés. Le coût de ces services peut varier en fonction de nombreux facteurs. Ainsi, comprendre ces coûts est crucial avant de s'engager avec un cabinet. Nous allons explorer cela en détail.

Un gestionnaire de patrimoine recherche, dans une allocation d’actif, la combinaison optimale des actifs permettant d’atteindre l’objectif de rendement visé par le client, en respectant son aversion au risque.
Nous nous focalisons ici sur les actifs les moins risqués. Les devises, via les dettes d’états, sont des vecteurs appropriés, et particulièrement celles libellées en devise japonaise : les taux étant quasi nuls, le comportement de la devise est primordial.

Bordeaux, ville d'histoire et de culture, est aussi un hub financier. Parmi les nombreux acteurs, certains se distinguent par leur expertise en gestion de patrimoine et investissement. Que vous soyez un chef d'entreprise, un cadre-dirigeant ou simplement à la recherche de la meilleure gestion pour votre patrimoine, il est essentiel de trouver le bon conseiller.

A long terme la performance de l’or est en ligne avec celle des marchés monétaires (rendement réel nul), soit bien inférieure aux actions ou obligations et d’autres actifs tangibles.

A court terme on observe un attrait depuis février avec une hausse de+9% en dollars depuis la mi-février).

Être labelisé Greenfin permet de garantir la qualité verte d’un fonds d’investissement. 

Un cabinet de gestion de patrimoine est une entité spécialisée dans le conseil et la stratégie patrimoniale. Son rôle est d'accompagner les particuliers et les entreprises dans la gestion de leur patrimoine financier et immobilier. Des villes comme Paris, Bordeaux ou Lyon abritent plusieurs de ces cabinets. L'objectif est d'optimiser les investissements, que ce soit pour préparer la retraite, défiscaliser ou simplement valoriser le patrimoine existant. Le classement de ces cabinets peut varier en fonction de leur efficience et de leur indépendance.

L'équipe Alter finances vous souhaite une trés belle année 2024 !

Un cabinet conseil en gestion de patrimoine, aussi connu sous l'acronyme CGP, joue un rôle crucial dans la gestion et la valorisation des biens d'un individu ou d'une entreprise. Ces professionnels agissent comme des médecins de famille du patrimoine, en proposant des solutions et des stratégies adaptées aux besoins spécifiques de leurs clients. Ce travail peut impliquer des conseils en investissement, le suivi patrimonial et la gestion d'actifs financiers.

Le projet de loi de finances pour 2024 a été guidée par la lutte contre l’inflation et la baisse du déficit public dans un contexte d’incertitudes au niveau international et de remontée des taux d’intérêt.

Quelles conséquences de ce projet  de loi pour vos impôts sur cette future année ?

Howard marks est l’un des co-fondateurs d’une grande entreprise d’investissement américaine « Oaktree capital management », qui gère plus de 120 milliards de dollars d’actifs. Il a récemment donné un interview au Financial times et a mis en garde les investisseurs des problèmes de liquidités des dettes non cotées.

Les exemples de Théranos (start-up technologie santé) et FTX (cryptomonnaies) viennent encore une fois nous le rappeler.

Deux histoires diamétralement différentes, mais des ressorts communs dans les deux cas, et surtout un résultat identique : une fraude couplée à perte massive pour les actionnaires.

Le marché Japonais constitue une opportunité pour l’investisseur avec une baisse cette année plus faible que la plupart des indices internationaux.

L’assurance emprunteur, toujours exigée par les banques lors de la souscription d’un prêt immobilier, vise à couvrir les risques de décès, d’invalidité, de perte d’emploi de l’emprunteur, et vient de faire l’objet d’une nouvelle loi : La loi Lemoine.

Le fonds euros est le support d'une assurance vie qui permet d'investir sans risque de perdre son épargne, puisque les établissements bancaires et les compagnies d’assurance offrent une garantie en capital.

Dans un contexte généralisé de chute des rendements des fonds en euros, l’Association GAIPARE a conçu en partenariat avec son assureur de référence Allianz un contrat innovant, le contrat GAIPARE FIDELISSIMO, pour permettre de distribuer un rendement plus attractif sur la durée avec le mécanisme de la garantie de fidélité.

Le Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) vient d’annoncer la transformation de ses recommandations en contraintes à compter du 1^er janvier 2022 en ce qui concerne les critères d’octroi des crédits immobiliers.

Ces nouvelles conditions seront intégrées aux normes obligatoires qui s’appliquent aux établissements financiers.

Pré requis de la location meublée ; avez vous effectué toutes les démarches nécessaires pour déclarer votre début d'activité ? Un doute ? Rendez-vous sur notre article dédié.

La loi de financement de la sécurité sociale pour 2021 fait évoluer le régime social de la location meublée pour 2021. 
Son article 22 I-3° et 4° clarifie les règles d’affiliation des loueurs en meublé de courte durée.

La question de l’intérêt « l’or »  en tant qu'actif d'investissement revient à chaque fois qu’une crise apparait, souvenez-vous en 2011 pendant la crise des dettes souveraines.

Si rien n’est mis en œuvre au préalable, la loi délimite les règles applicables dans le cadre de votre succession.

Cependant, est-ce que ces règles respectent réellement votre volonté ?

Bien souvent, ce n’est pas le cas et c’est d’autant plus dommageable qu’il vous est possible, de votre vivant, d’organiser d’ores et déjà la transmission de votre patrimoine à votre convenance.

Le démembrement de propriété fait partie d’une panoplie d’outils vous permettant de transmettre votre patrimoine tout en conservant son usage au cours de votre vie.

La loi PACTE a pour ambition première de permettre à nos entreprises de se développer. Mais celle-ci ne s'arrête pas à cette seule sphère. Si vous êtes épargnant, vous allez également être concerné.

Les compagnies d'Assurance-vie ont, dans l'ensemble, communiqué sur le rendement des fonds en euros 2018.
La performance moyenne cette année se situe à 1,60% (soir -0,20% par rapport à 2017).

Nous vous communiquons ci-dessous les rendements des principaux fonds en euros que nous proposons dans notre Cabinet.

Nous avons rencontré la société de gestion MONETA le 4 décembre dernier pour faire un premier bilan de fin d’année sur leurs fonds et s’informer sur leur analyse des marchés financiers actuels.

Retaire complémentaire du secteur privé : Un nouveau malus à partir de 2019

Vous souhaitez épargner et investir vos liquidités sur un contrat d’Assurance-Vie ? Bénéficiez de la souplesse de ce placement tout en optant pour la meilleure enveloppe.

Comme vous avez pu le constater depuis le début du mois de Février, les marchés financiers ont connu une correction brutale dans un marché haussier.

Comme à chaque début d’année, les compagnies d’Assurance-vie nous révèlent au compte-gouttes la performance de leurs fonds en euros. Le rendement moyen attendu de ces actifs serait autour des 1,48% pour l’année 2017 (contre 1,80% en 2016) [ source : Good Value For Money ].

Malgré un contexte économique défavorable pour les obligations d’État et, par voie de conséquence, les fonds en euros, Afer, l’une des principales Associations d’épargnants, réussit à servir un rendement solide de 2,40% à ses adhérents.

Le Groupement Associatif GAIPARE vient de communiquer sur le rendement de son fonds en euros cette semaine, le 17/01/2018.

Depuis le 1er janvier 2018, il vous est possible de changer votre assurance emprunteur auprès des établissements bancaires annuellement.

Une philosophie continue: Sofidy est à la recherche constante d’une "performance orientée vers […] une politique d’acquisition privilégiant la recherche de performance à moyen/long terme".

Une philosophie constante :  "Rothschild Martin Maurel Asset Management" propose des solutions  "d’investissement innovantes, fruit d’une vision indépendante et de long-terme".