Actualités et conseils en investissement bordeaux

Le projet de loi de finances pour 2024 a été guidée par la lutte contre l’inflation et la baisse du déficit public dans un contexte d’incertitudes au niveau international et de remontée des taux d’intérêt.

Quelles conséquences de ce projet  de loi pour vos impôts sur cette future année ?

Toutes ces mesures auront un impact sur la gestion de votre patrimoine !
Taxe sur les logements vacants (TLV) et taxe d'habitation sur les logements vacants (THLV), taxe d’habitation sur les résidences secondaires en zones tendues, cotisation foncière des entreprises (CFE) des loueurs en meublés ... les nouveautés à anticiper en 2024 ! 

Les exemples de Théranos (start-up technologie santé) et FTX (cryptomonnaies) viennent encore une fois nous le rappeler.

Deux histoires diamétralement différentes, mais des ressorts communs dans les deux cas, et surtout un résultat identique : une fraude couplée à perte massive pour les actionnaires.

Le marché Japonais constitue une opportunité pour l’investisseur avec une baisse cette année plus faible que la plupart des indices internationaux.

L’assurance emprunteur, toujours exigée par les banques lors de la souscription d’un prêt immobilier, vise à couvrir les risques de décès, d’invalidité, de perte d’emploi de l’emprunteur, et vient de faire l’objet d’une nouvelle loi : La loi Lemoine.

Le fonds euros est le support d'une assurance vie qui permet d'investir sans risque de perdre son épargne, puisque les établissements bancaires et les compagnies d’assurance offrent une garantie en capital.

Dans un contexte généralisé de chute des rendements des fonds en euros, l’Association GAIPARE a conçu en partenariat avec son assureur de référence Allianz un contrat innovant, le contrat GAIPARE FIDELISSIMO, pour permettre de distribuer un rendement plus attractif sur la durée avec le mécanisme de la garantie de fidélité.

Le Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) vient d’annoncer la transformation de ses recommandations en contraintes à compter du 1^er janvier 2022 en ce qui concerne les critères d’octroi des crédits immobiliers.

Ces nouvelles conditions seront intégrées aux normes obligatoires qui s’appliquent aux établissements financiers.

Pré requis de la location meublée ; avez vous effectué toutes les démarches nécessaires pour déclarer votre début d'activité ? Un doute ? Rendez-vous sur notre article dédié.

La loi de financement de la sécurité sociale pour 2021 fait évoluer le régime social de la location meublée pour 2021. 
Son article 22 I-3° et 4° clarifie les règles d’affiliation des loueurs en meublé de courte durée.

La question de l’intérêt « l’or »  en tant qu'actif d'investissement revient à chaque fois qu’une crise apparait, souvenez-vous en 2011 pendant la crise des dettes souveraines.

Si rien n’est mis en œuvre au préalable, la loi délimite les règles applicables dans le cadre de votre succession.

Cependant, est-ce que ces règles respectent réellement votre volonté ?

Bien souvent, ce n’est pas le cas et c’est d’autant plus dommageable qu’il vous est possible, de votre vivant, d’organiser d’ores et déjà la transmission de votre patrimoine à votre convenance.

Le démembrement de propriété fait partie d’une panoplie d’outils vous permettant de transmettre votre patrimoine tout en conservant son usage au cours de votre vie.

La loi PACTE a pour ambition première de permettre à nos entreprises de se développer. Mais celle-ci ne s'arrête pas à cette seule sphère. Si vous êtes épargnant, vous allez également être concerné.

Les compagnies d'Assurance-vie ont, dans l'ensemble, communiqué sur le rendement des fonds en euros 2018.
La performance moyenne cette année se situe à 1,60% (soir -0,20% par rapport à 2017).

Nous vous communiquons ci-dessous les rendements des principaux fonds en euros que nous proposons dans notre Cabinet.

Nous avons rencontré la société de gestion MONETA le 4 décembre dernier pour faire un premier bilan de fin d’année sur leurs fonds et s’informer sur leur analyse des marchés financiers actuels.

Retaire complémentaire du secteur privé : Un nouveau malus à partir de 2019

Vous souhaitez épargner et investir vos liquidités sur un contrat d’Assurance-Vie ? Bénéficiez de la souplesse de ce placement tout en optant pour la meilleure enveloppe.

Comme vous avez pu le constater depuis le début du mois de Février, les marchés financiers ont connu une correction brutale dans un marché haussier.

Comme à chaque début d’année, les compagnies d’Assurance-vie nous révèlent au compte-gouttes la performance de leurs fonds en euros. Le rendement moyen attendu de ces actifs serait autour des 1,48% pour l’année 2017 (contre 1,80% en 2016) [ source : Good Value For Money ].

Malgré un contexte économique défavorable pour les obligations d’État et, par voie de conséquence, les fonds en euros, Afer, l’une des principales Associations d’épargnants, réussit à servir un rendement solide de 2,40% à ses adhérents.

Le Groupement Associatif GAIPARE vient de communiquer sur le rendement de son fonds en euros cette semaine, le 17/01/2018.

Depuis le 1er janvier 2018, il vous est possible de changer votre assurance emprunteur auprès des établissements bancaires annuellement.

Une philosophie continue: Sofidy est à la recherche constante d’une "performance orientée vers […] une politique d’acquisition privilégiant la recherche de performance à moyen/long terme".

Une philosophie constante :  "Rothschild Martin Maurel Asset Management" propose des solutions  "d’investissement innovantes, fruit d’une vision indépendante et de long-terme".